La page **Paiements** suit ce que vous devez aux affiliés. RefCampaign calcule les montants et tient le registre. Il ne déplace pas l'argent : vous payez les affiliés via votre propre prestataire, puis vous marquez chaque paiement comme payé.

## Simuler un remboursement avant d’agir

Dans **Conversions**, cliquez sur **Simuler un remboursement** sur une
conversion. Le panneau reprend le montant encore remboursable. Saisissez un
remboursement partiel supplémentaire, puis cliquez sur **Calculer les
conséquences** pour comparer les effets sur chaque commission.

La simulation utilise les commissions enregistrées et tient compte des
remboursements précédents. Selon les règles actuelles, même un remboursement
partiel annule entièrement les commissions non versées. Les commissions
versées ou en cours de versement donnent lieu à une reprise négative
proportionnelle. Les reprises existantes et les commissions déjà annulées ne
comptent pas comme de nouvelles déductions. Les reprises conservent l’arrondi
actuel du registre à deux décimales, y compris pour les devises dont la
précision d’affichage diffère.
Si un ajustement simulé ne peut pas être représenté avec la précision de la
devise, le panneau refuse la simulation plutôt que de masquer l’écart par un
arrondi.

Aucun remboursement ni paiement n’est exécuté. Recalculez si la conversion ou
son paiement a changé. Une conversion intégralement remboursée, en attente,
rejetée ou contestée ne peut pas être simulée. Des montants ou devises
incohérents, ou une commission non versée déjà liée à un paiement, rendent
également la simulation indisponible. Si aucune commission n’est enregistrée,
le panneau le précise sans l’estimer à partir des règles de la campagne.

## Comment les paiements sont groupés

Les paiements se répartissent en trois groupes :

* **À venir** — échéance dans le futur.
* **En retard** — échéance dépassée.
* **Payés** — réglés.

Les commissions d'un mois clôturé sont groupées en un cycle mensuel, avec une échéance définie par votre délai de paiement (NET-15, NET-30 ou NET-60). Un paiement dont l'échéance est dépassée affiche un badge **En retard**. Chaque paiement porte un statut : En attente, Facture reçue, Approuvé, Payé, Rejeté ou Annulé.

## Définir un seuil de paiement

Dans **Réglages → Organisation**, définissez le **montant minimum de reversement** (50 € par défaut). Les affiliés ne peuvent demander un paiement qu'une fois ce solde atteint. Les soldes inférieurs sont reportés au cycle suivant.

## Payer les affiliés

<Steps>
  <Step>
    ### Exporter un fichier de paiement

    Sélectionnez les paiements et cliquez sur **Exporter**. Choisissez un format adapté à votre prestataire : PayPal Mass Pay, Wise Batch, ou Virement / SEPA. Les paiements auxquels il manque les informations requises par un format sont ignorés.
  </Step>

  <Step>
    ### Payer via votre prestataire

    Importez le fichier dans PayPal, Wise ou votre banque et lancez les virements.
  </Step>

  <Step>
    ### Marquer payé

    De retour sur RefCampaign, sélectionnez les paiements et cliquez sur **Marquer payé**. Saisissez la date du paiement et la méthode, ainsi qu'une référence et des notes optionnelles.
  </Step>
</Steps>

<Callout type="info" title="RefCampaign n'envoie pas l'argent">
  Les exports et le « marquer payé » enregistrent le paiement pour votre comptabilité. Le virement lui-même se fait dans votre prestataire de paiement.
</Callout>